پول هایی که به وسیله کلاهبرداران مالی به دست آمده است از طریق صرافی های ارز دیجیتالی شسته یا پولشویی
می شود. مدیر عامل انجمن بانکداری استرالیا ادعا کرده است که بخش قابل توجهی از پول های کلاهبرداری از طریق صرافی های ارز دیجیتال پولشویی می شود. همچنین صرافی جرایم مالی استرالیا اعلام کرد که 47 درصد از کل
درآمدهای کلاهبرداری های مالی در این کشور بر روی پلتفرم های صرافی های ارز دیجیتالی پول شویی می شود.
پولشویی فرآیندی است که طی آن افراد یا نهادها سعی می کنند وجوهی را که به طور غیرقانونی به دست آمده
و اغلب به عنوان «پول کثیف» از آن یاد می شود، با عبور از یک سری معاملات یا فعالیت های مالی، مشروع جلوه
دهند. هدف از پولشویی این است که ردیابی منشاء وجوه را برای مقامات دشوار کند و به مجرمان اجازه دهد بدون
ایجاد سوء ظن از سود خود بهره مند شوند.
سه مرحله ی پول شویی
پولشویی معمولاً شامل سه مرحله اصلی است:
جایابی:
در این مرحله وجوه نامشروع وارد سیستم مالی می شود. این کار را می توان با سپرده گذاری پول نقد به بانک ها، خرید دارایی ها یا انجام معاملات دیگری که پول کثیف را وارد اقتصاد قانونی می کند، انجام داد.
لایه بندی:
در این مرحله، شویی برای ایجاد سردرگمی و مبهم کردن دنباله وجوه، دست به یک سری تراکنش های مالی پیچیده می زند. این معاملات ممکن است شامل جابه‌جایی پول بین حساب‌های مختلف، انجام سرمایه‌گذاری‌های مختلف یا تبدیل وجوه به اشکال مختلف مانند ارزهای خارجی یا دارایی‌های ارزشمند باشد.
ادغام:
در مرحله نهایی، وجوه “پاک شده” در اقتصاد مشروع ادغام شده و به عنوان درآمد یا دارایی قانونی ارائه می شود.
این می تواند شامل خرید مشاغل قانونی، املاک و مستغلات، اقلام لوکس یا سایر سرمایه گذاری ها باشد. هدف
نهایی لذت بردن از دستاوردهای غیرقانونی بدون ایجاد سوء ظن از سوی مقامات است.
پولشویی اغلب با فعالیت های غیرقانونی مختلفی مانند قاچاق مواد مخدر، فساد، فرار مالیاتی، کلاهبرداری و
جرایم سازمان یافته همراه است. این یک جرم کیفری جدی در اکثر حوزه های قضایی در سراسر جهان است و
مشمول مجازات های قانونی سختگیرانه است.
دولت ها و مؤسسات مالی اقدامات مختلفی مانند مقررات ضد پولشویی (AML) و رویه های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) را برای جلوگیری و شناسایی فعالیت های پولشویی و همچنین گزارش تراکنش های مشکوک به سازمان های مجری قانون اجرا می کنند.
کریپتو خودرویی است ک کلاهبرداران برای فرار از آن استفاده می کنند
کریپتو برای کلاهبرداران مانند یک خودرو عمل می کند که می توانند از طریق آن فرار کنند. به گفته آنا بلیگ، مدیر عامل انجمن بانکداری استرالیا (ABA)، هشدار داد که بخشی از پول کلاهبرداری اغلب از طریق پلتفرم های مبادله ارزهای دیجیتالی پول شویی می شود. مدیرعامل بانکداری استرالیا افزود که وظیفه مقامات استرالیا است که اقدامات بیشتری
را انجام دهند تا این اطمینان حاصل شود که ارز دیجیتال به عنوان وسیله ای برای فرار از پول کلاهبرداری استفاده نمی شود.
بلیگ در گزارشی اعلام کرد که اقدامات دیگری هم باید صورت گیرد تا از شهروندان استرالیایی از طریق تلفن همراه،
ایمیل و رسانه های اجتماعی کلاهبرداری صورت نگیرد.
اظهارات Bligh ظاهراً با آخرین داده های بورس جرایم مالی استرالیا (AFCX) پشتیبانی می شود. طبق گزارش‌ها،
داده‌ها نشان می‌دهند که ۴۷ درصد از کل درآمدهای حاصل از کلاهبرداری و کلاهبرداری‌های مالی در کشور توسط صرافی‌های ارزهای دیجیتال پردازش می‌شود.
دیوید پگلی، مدیر عامل AFCX، اضافه کرد که هنگامی که وجوه بر روی یک پلتفرم رمزنگاری قرار می گیرند،
“دسترسی به آنها بسیار دشوار است.”
برای مبارزه با این مشکل، گزارشی از استرالیا فایننشال ریویو گفته که بسیاری از بانک‌ها در حال حاضر مقدار
وجوه ارسالی به صرافی‌های رمزنگاری را محدود می‌کنند.
مدیر عامل شرکت گفته :
برای محافظت از مشتریان، چندین بانک با اعمال محدودیت‌هایی برای انتقال به این صرافی‌ها پاسخ داده‌اند.
تحمیل کردن محدودیت ها به مشتریان
Commonwealth Bank ،ANZ ،National Australia Bank ،Westpac و Bendigo & Adelaide Bank از جمله موسسات مالی و بانک های استرالیا هستند که محدودیت هایی را بر میزان وجوهی که مشتریان می توانند به صرافی های رمزنگاری انتقال دهند اعمال کرده اند.
بلاک چین استرالیا در مورد تصمیم بانک ها برای هدف قرار دادن واحدهای رمزنگاری شده گفت که طرفدار یک رویکرد
متعادل تر و خاطرنشان کرد:
حمایت از مصرف‌کنندگان به مراتب مهم‌تر است، هم در حفاظت از ان ها در برابر کلاهبرداری‌ها و هم در عدم تحمیل محدودیت‌های نامناسب برای مصرف‌کنندگان در مورد افراد و کسب و کارهایی که می خواهند انجام دهند، که باید مبتنی بر شواهد باشد تا اطمینان حاصل شود که آنها مزایای واقعی را بدون هزینه‌های غیرمجاز به ارمغان می‌آورند.
